محامي الجرائم المالية في الإمارات العربية المتحدة

يُعرَّف الجرم المالي في الإمارات العربية المتحدة بأنه أي فعل غير قانوني يتعلق بالمال أو الأوراق المالية أو الممتلكات أو الأنشطة التجارية يهدف إلى تحقيق مكسب غير مشروع أو إلحاق الضرر بالأفراد أو الشركات أو الدولة. وتشمل هذه الانتهاكات مجموعة واسعة من الأنشطة، بما في ذلك الاحتيال، والتزوير، وغسل الأموال، والعمليات الاستثمارية غير القانونية، والجرائم المالية الإلكترونية، وأشكال أخرى متنوعة من سوء السلوك.

ينظر النظام القانوني في الإمارات إلى الجرائم المالية كتهديد كبير لاستقرار الاقتصاد الوطني والنظام الاجتماعي، مما يؤدي إلى اتباع سياسة عدم التسامح المطلق تجاهها. جانب حاسم في إنفاذ القانون في الإمارات هو أن هذه الأفعال لا تُعامل كمجرد نزاعات تجارية، بل كجرائم جنائية كاملة، مما يعني أن العواقب على من يُدانون بها تكون أشد بكثير.

بموجب قانون الإمارات العربية المتحدة، تمتد المسؤولية عن الجرائم المالية إلى كل من الأفراد والكيانات الشركاتية:

قد تواجه الشركات عقوبات إضافية، مثل تعليق رخصة التشغيل الخاصة بها، أو حظر ممارسة الأنشطة التجارية، وفي بعض الحالات، التصفية الإجبارية.

المشهد القانوني للجرائم المالية في الإمارات العربية المتحدة يتشكل من مجموعة شاملة من القوانين واللوائح:

معًا، تُنشئ هذه القوانين نظامًا قويًا تُواجه فيه الجرائم المالية بعقوبات جنائية كبيرة، بما في ذلك السجن لفترات طويلة وغرامات كبيرة.

شبكة من الهيئات المتخصصة مكلفة بالكشف والتحقيق في هذه الجرائم

تُنظم قوانين البلاد بشكل صارم أي نشاط يتعلق بالحركة غير القانونية للأموال، الأصول، وموارد الشركات. حتى مجرد محاولة ارتكاب مثل هذه الجريمة يمكن أن تؤدي إلى المسؤولية الجنائية

الاحتيال: في الإمارات العربية المتحدة، يشمل هذا المصطلح مجموعة واسعة من الممارسات الخادعة، بدءًا من عمليات الاحتيال التقليدية إلى المناورات التجارية المعقدة المصممة لتضليل المستثمرين والشركاء التجاريين. يُعتبر الاحتيال جريمة جنائية يعاقب عليها بعقوبات سجن كبيرة.
الجرائم الإلكترونية: مع نمو الاقتصاد الرقمي، كثفت دبي جهودها لمكافحة الجرائم الإلكترونية مثل القرصنة، والتصيد الاحتيالي، والاحتيال عبر الإنترنت. يفرض قانون مخصص عقوبات صارمة، حتى لمجرد محاولة اختراق نظام معلومات.
غسيل الأموال: عملية إضفاء الشرعية على عائدات الأنشطة الإجرامية تخضع لرقابة صارمة للغاية. يفرض القانون الاتحادي رقم 20 لعام 2018 التزامات صارمة على مجموعة واسعة من المنظمات، حيث تؤدي الانتهاكات إلى غرامات ضخمة، ومصادرة الأصول، وأحكام سجن طويلة.
الرشوة والفساد: على الرغم من درجة عالية من الشفافية، يتم ملاحقة حالات الفساد، مثل رشوة المسؤولين العموميين وإساءة استخدام السلطة، بصرامة. وتُطبق المسؤولية على كل من الأفراد المعنيين والشركات التي يمثلونها.
الاختلاس وخيانة الأمانة: الاستخدام غير المشروع لأموال الشركة أو الاستيلاء على أصول الشريك يُصنف كعمل إجرامي. يؤدي ذلك ليس فقط إلى السداد الإجباري للأضرار، بل أيضًا إلى السجن الفعلي، خاصةً بالنسبة للمديرين التنفيذيين الذين يتحملون مسؤوليات ائتمانية.
احتيال البنوك: يتم مراقبة الجرائم في هذا المجال، بما في ذلك استخدام وثائق مزورة للحصول على قروض أو التلاعب ببطاقات الائتمان، بشكل نشط من قبل البنك المركزي. تشمل العقوبات غرامات كبيرة وأحكام بالسجن لعدة سنوات.
تزوير وتزييف الوثائق: يُعتبر تزوير التوقيعات أو البيانات المالية أو الأختام الرسمية جريمة خطيرة تقوض الثقة في النظام القانوني والتجاري. يؤدي ذلك إلى عقوبات بالسجن لفترات طويلة، وللأجانب، الترحيل.
التهرب الضريبي (في ADGM/DIFC): في المناطق الحرة المتخصصة مثل ADGM وDIFC، تطبق لوائح ضريبية صارمة. يؤدي التهرب من الضريبة على الشركات إلى غرامات كبيرة، وسحب الترخيص، وتوجيه تهم جنائية ضد الإدارة.
التداول الداخلي: استخدام المعلومات غير العامة لتداول الأوراق المالية يتم تنظيمه من قبل ESCA ويُعتبر جريمة مالية خطيرة، يعاقب عليها بغرامات بملايين الدراهم والسجن

العواقب على الجرائم المالية شديدة ومتعددة الجوانب:

التحقيقات في الجرائم المالية هي إجراءات معقدة تتضمن غالبًا تجميد الأصول، طلبات قانونية دولية، وفحوصات جنائية دقيقة. يُعتبر المحامي المتخصص في الجرائم المالية ضروريًا في هذه العملية، حيث يمكنه الطعن في تقنيات جمع الأدلة غير السليمة وحماية الحقوق الأساسية للعميل. بدون دعم قانوني محترف، يكون الشخص المتهم معرضًا لخطر كبير لمواجهة عقوبات شديدة بشكل غير متناسب.

هذه القضايا ليست محصورة في القانون الجنائي؛ بل تتقاطع مع اللوائح المصرفية، والشركات، والضرائب. فقط متخصص ذو خبرة في جميع هذه المجالات يمكنه بناء دفاع فعال حقًا. جزء أساسي من عمل المحامي هو التحليل الدقيق للأدلة. يمكنهم الطعن في قانونية كيفية الحصول على سجلات البنك أو إثبات عدم وجود نية جنائية في تصرفات العميل، مما قد يؤدي إلى إعادة تصنيف التهم إلى جريمة أقل خطورة.

نتيجة القضية تعتمد غالبًا على الخبرة المالية. سيقوم محامٍ ذو خبرة في دبي بالاستعانة بمراجعين مستقلين لتحليل المعاملات، وبالتالي إنشاء رواية مضادة لنتائج التحقيق. يدعم المحامي العميل في كل مرحلة – من الاستجوابات الأولية إلى الاستئنافات القضائية – ويتعامل أيضًا مع الهيئات التنظيمية لاستكشاف إمكانيات التسويات قبل المحاكمة

الأجانب، الذين يشكلون جزءًا كبيرًا من مجتمع الأعمال في الإمارات العربية المتحدة، يجدون أنفسهم بشكل متكرر في مركز تحقيقات الجرائم المالية. حظر السفر هو خطر رئيسي، حيث يقيد حرية تنقل الشخص طوال مدة العملية القانونية. وبالتزامن مع ذلك، يمكن لتجميد الأصول أن يشل جميع الأنشطة المالية.

بالنسبة للمغتربين، فإن احتمال الترحيل بعد قضاء عقوبة السجن أعلى بكثير، حيث تسعى السلطات للحفاظ على سمعة الإمارات كمنطقة آمنة وملتزمة بالقانون. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يواجه الأجانب صعوبة في التعامل مع نظام قانوني يجمع بين عناصر الشريعة والقانون المدني، مع إجراء المحاكمات بشكل أساسي باللغة العربية. وبدون محامٍ محترف، يجد المغترب نفسه في موقف شديد الضعف